夏普率计算器
粘贴每月收益率序列，自动算年化收益、年化波动率与夏普比率，评估策略风险调整后收益。
每月收益率（%），逗号或换行分隔，如：2.1, -0.8, 3.4, 1.2
无风险年利率（%，默认 2）
公式 & 这个指标是什么意思
Sharpe = (R_p − R_f) / σ
（R_p 为组合年化收益，R_f 为无风险利率，σ 为年化波动率）
夏普比率回答的是：每承担一份波动，换回多少超额收益。它是「性价比」指标——两个都年赚 20% 的组合，波动小的那个夏普更高、质量更好。经验参考值：低于 0.5 偏弱，1 以上良好，2 以上优秀。它的缺点是把「上涨的波动」也当风险惩罚，而没有人嫌赚钱太颠簸——这正是索提诺比率改进的方向。